《中华人民共和国反电信网络欺诈法》规则，有关部门、单位在反电信网络欺诈作业中应当密切协作，完结跨行业协同合作、快速联动，有用冲击管理电信网络欺诈活动。人民银行安排全省各银行安排加强与公安机关协作合作，在堵截反常开户、避免上当大众转账、阻拦涉诈资金取现等方面获得许多成功经验，现将近期部分典型事例收拾刊发。

  2022年9月20日，退休职工李某至交通银行西安营业网点要求处理银行卡免除管控事务。银行作业人员查询发现该卡因买卖反常被银行设置为止付状况。买卖流水显现该卡与多名个人一个月内产生400笔以上的转账买卖。李某系银行代发退休薪酬客户，上述很多频频买卖与李某的身份不符，引起银行的警觉。银行进一步核实发现，李某对其银行卡大部分资金的收付方状况并不了解，仅宣称自己在做代购，但对代购的详细商品种类描绘含糊，并没方法供给买卖凭证。鉴于客户年纪较大且不合作银行核实买卖状况，银行判别其涉案危险较高，联络警方将李某带离查询。

  经警方查询承认，李某租借出借自己银行账户已获利8000元，正准备展开下线持续施行违法。警方依据该头绪发现一违法集团专门唆使老年人经过买为电信欺诈洗钱获取利益，公安机关捕获该违法团伙多名成员。警方对交通银行作业人员防控才能给予高度肯定，并表明感谢。

  2022年8月16日，客户王某到安全银行西安营业网点处理免除账户管控事务。银行作业人员查询到该银行账户为“止付状况”、并列入“运营重视名单。进一步查询发现该客户为公安下发严重买嫌疑人员，归入约束类名单，且在管控原因中清晰“如开卡人至网点处了解管手续，请当即联络警银作业站民警处理”。

  银行进一步与客户核实，客户表明该卡自己不常用，也无法说明银行卡使用状况。银行在与客户核实状况的一同,联络网点地点片区民警。民警及时出警将客户带走。后经与警方了解，该客户涉嫌买，案子正在处理中。

  2022年10月13日，客户李某至浦发银行宝鸡营业网点要求处理挂失换卡事务。银行作业人员在进行客户身份及买卖状况核实时，发现客户证件为暂时身份证，且该账户为长时间不动户，客户表明该账户用处为网上出售游戏配备，这引起了银行的警觉。经调阅客户买卖流水，该账户前一日存在小额微信提现，疑似测验买卖。随后接连产生3笔他行不同自然人资金汇入，算计金额6万余元，紧接着向非同名自然人跨行汇出4999元。银行作业人员判别该账户买卖反常，采纳推迟处理事务办法，并紧迫拨打110报案。五分钟后民警抵达现场，将李某带走做出详细的查询。银行对该账户采纳买卖控制办法。

  公安机关当日下午反应，该客户数日前在网上看到一则广告，未经判别便将自己的银行卡、身份证寄给借款公司做“刷流水”，现已涉嫌为电信欺诈违法供给帮忙。

  2022年8 月 17 日，一名女人客户神色紧张地到农行宝鸡营业网点，宣称自己急用的一万元被该网点 ATM机部分吞入，银行人员对其进行安慰，并表明最晚次日即会处理该笔账务。但该客户当天就要汇款，情急之下哭了起来。银行作业人员发觉反常，耐性问询汇款方，客户犹疑后说出这笔钱是她未成年的儿子参加抖音小视频点赞“返现”活动，对方要求必须将9800元汇入指定账户。银行作业人员当即认识到这是一同电信欺诈，在劝止客户的一同当即报警，并向客户母子俩介绍电诈事例和反诈常识，辅导客户下载国家反诈中心APP。

  2022年11月15日，一名客户到工商银行西安营业网点，紧迫紧张的奉告作业人员其经过手机银行请求的借款不知去向。银行柜员当即进步警觉，详细问询客户详细细节，客户表明其接一个到电话诱导其处理借款，用于出资特定打理产业的产品，可获取高额收益。客户依照对方指示经过手机银行请求了借款，并将个人及账户信息奉告对方。操作完结后，却发现借款迟迟未到账，因而前往网点咨询。银行作业人员判别该客户或许遭受电信欺诈，随即引导客户在智能终端机上完结账户查询、暗码重置、账户挂失等一系列作业，保证客户的账户资金安全，并帮忙客户报警，全力合作警方追回客户资金。几天后，客户再次到该行表明感谢，在银行的活跃合作和全力帮忙下，公安机关成功捕获欺诈团伙并追回资金丢失9万余元。

  2022年9月15日，客户姜某到邮储银行西安营业网点处理柜面取款事务，客户暗码接连输错3次导致账户被确定。暗码解锁成功后，银行作业人员查询发现该客户其时入账两笔算计49000元，客户真实的需求悉数取现。银行作业人员问询客户财物金额来历及取款用处，客户答复有所逃避。银行作业人员持续向客户核实，客户答复仍是含糊不清，并抛弃取现要求交还银行卡和身份证件。银行作业人员重复核实承认该客户有涉诈可疑，当行将状况陈述辖区派出所。派出所敏捷出警，经查询，客户告知有人给300元辛苦费，让其帮忙到银行取现后交回。民警将嫌疑人带出所进一步处理，并对银行作业人员的危险防备认识高度赞扬。

  2022年9月7日，一男性客户到民生银行营业网点处理取款事务，银行查询客户买卖流水发现，账户当日收到5人涣散转入资金，但客户不把握资金详细状况，宣称资金取出后要给手下人发薪酬。银行要求与汇款人核实信息，客户表明无联络方式，并抛弃处理取款事务脱离。银行当即向辖区反诈中心陈述状况，对该账户非柜面买卖途径进行约束，并向其它营业网点提早预警。这以后该客户抵达民生银行另一家网点取款，银行作业人员在展开买卖布景核实的一同报警，民警抵达银行网点将其捕获。经民警查询后反应，该客户确为涉诈嫌疑人，冒犯“帮信罪”，已依法处置。